|
|
|
Ocena odpowiedniości usługi inwestycyjnej
Ocena odpowiedniości
Zgodnie z MiFID przed rozpoczęciem świadczenia usługi zarządzania portfelowego należy dokonać oceny wiedzy i doświadczenia klienta w zakresie instrumentów finansowych i inwestowania, sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych klienta.
Firma inwestycyjna powinna uzyskać od klienta konieczne informacje, by zalecana lub zawarta w toku świadczenia usługi zarządzania transakcja związane z oferowaną strategią inwestycyjną spełniała następujące kryteria:
- spełnia cele inwestycyjne klienta
- klient jest w stanie ponieść związane z nią ryzyko finansowe odpowiadające celom inwestycyjnym
- klient ma konieczne doświadczenie i wiedzę pozwalające na zrozumienie ryzyka związanego z transakcją lub zarządzaniem jego portfelem
Informacje dotyczące sytuacji finansowej klienta muszą zawierać:
- wskazanie źródła i wymiaru regularnych dochodów
- wartość posiadanych aktywów, w tym aktywów płynnych, inwestycji, nieruchomości
- wysokość regularnych zobowiązań finansowych
Informacje dotyczące celów inwestycyjnych klienta muszą zawierać informacje na temat:
- długości okresu, w którym klient chciałby prowadzić inwestycje
- jego preferencji co do poziomu ryzyka, profilu ryzyka
- celu inwestycji
Ocena odpowiedniości usługi jest korzystna dla Klientów Prywatnych
Klientom detalicznym MiFID zapewnia większą ochronę przede wszystkim poprzez przekazanie informacji o instrumentach finansowych - w przypadku TFI Fortis Private Investments S.A. portfelach inwestycyjnych, w tym powiązanym z nimi ryzyku inwestycyjnym, opłatach i kosztach oraz informacji czy dana usługa inwestycyjna (w przypadku zarządzania portfelowego strategia inwestycyjna) jest dla klienta odpowiednia. TFI Fortis Private Investments S.A. nie może zalecać klientowi świadczenia usługi zarządzania zgodnie ze strategią inwestycyjną wybraną przez klienta, jeżeli w rezultacie dokonanej oceny uzna, że ta strategia nie jest odpowiednia dla profilu inwestycyjnego klienta. Jeśli Klient, mimo tego, decyduje się na zakup wybranego portfela inwestycyjnego, TFI Fortis Private Investments S.A. przekazuje klientowi ostrzeżenie wskazujące na podwyższone ryzyko inwestycyjne.
W przypadku świadczenia usług na rzecz klientów profesjonalnych firma inwestycyjna może uznać, że dany Klient posiada niezbędną wiedzę i doświadczenie w odniesieniu do danej transakcji oraz jest w stanie ponieść związane z nią ryzyko inwestycyjne.
Klienci TFI Fortis Private Investments S.A. podlegają ocenie
MiFID wymaga, aby TFI Fortis Private Investments S.A. zwrócił się do Klientów o przedstawienie informacji niezbędnych do dokonania oceny czy dana usługa inwestycyjna - strategia inwestycyjna są odpowiednie dla danego Klienta.
Ocenę odpowiedniości usługi poprzedza określenia profilu inwestycyjnego klienta. W TFI Fortis Private Investments S.A. opracowano 5 profili inwestycyjnych ze względu na maksymalny udział akcji w planowanej inwestycji:
- Konserwatywny
- Defensywny
- Zrównoważony
- Dynamiczny
- Wysokiego Ryzyka
Na podstawie kwestionariusza oceny odpowiedniości usługi inwestycyjnej TFI Fortis Private Investments S.A. określa profil inwestycyjny klienta i rekomenduje odpowiednią dla tego profilu alokację aktywów i portfele inwestycyjne.
Zawarcie kolejnej Umowy zarządzania również powinno być poprzedzone oceną odpowiedniości.
|
|
Kontakt
|
|
|
|
TFI Fortis Private Investments SA
ul. Fredry 8
00-097 Warszawa
tel. (0-22) 566 98 00
fax: (0-22) 566 98 10
infolinia: 800 175 751
email: info@fpip.com.pl
|
|
|
|
|
|
Zaloguj się.